1000多个账户日均成交额超300万
2022年11月，青岛警方接到金某等人账户存在可疑交易的线索。 经初步调查发现，千余个账户日均成交额超过300万元，交易总金额高达20亿元以上。 这些大额资金具有全天候高频次操作、快速进出的特点，引起了警方的注意。
青岛市公安局经侦支队办案人员杨毅表示，这些账户都是通过网上银行或手机银行操作的，网上操作地址显示在境外。 然而，账户持有人中没有一个曾经出国旅行过。 经调查发现，只有靳某的儿子长期滞留在国外，并匹配了网络运营的地址。 据推测，金某是这些账户的实际控制人。
通过对可疑账户的深入排查，警方发现，向金某控制账户汇款的人大多有出国留学或多次短期出入境经历。 此外，他的相关账户还显示，在国内其他疑似地下钱庄的账户里也有资金。 通信记录。
青岛市公安局经侦支队办案人员杨毅表示，警方认定，靳某涉嫌利用其控制的银行账户提供非法兑换服务。 同时，他还参与与国内其他地下钱庄的交易，涉嫌非法经营犯罪。 警方决定对金立案调查。
帮助地下钱庄进行非法兑换
警方经调查发现，金某不仅涉嫌地下钱庄交易，而且其控制的账户中的大量资金被转移至从事境外虚拟货币交易的李某控制的账户中。
为全面打击地下钱庄案涉及的上下游犯罪，国家外汇管理局和公安机关侦查人员联手，调取了超过2000万条与靳某相关的可疑银行交易记录，并进行了梳理。找出数以千计的可疑账户。 。 这些账户开设在全国十多个省市，资金交易额超过百亿元。
国家外汇管理局青岛分局国际收支司副司长刘翠丽介绍，综合运用多种分析工具进行数据比对发现，大量资金被转移至被控制的多个银行账户。是国内某李氏所为。 这些资金只能进出。
警方调取了金某和李某的账户记录，发现两人之间的资金流向存在异常。 此外，侦查人员还破获了一个以李某为首的非法虚拟货币交易团伙。
青岛市公安局经侦支队政治部主任刘刚表示，李某是县级市一家纺织企业的普通员工，但第三方银行卡的资金流向与他名下控制的资产高达50亿元以上，这显然与他的身份有关。 不匹配。 经侦查，获得李某非法交易虚拟货币的大量证据。
虚拟货币是一种基于互联网技术的新型货币形式。 它具有去中心化、匿名性的特点。 由于其隐蔽性强，增加了案件侦破的难度。 针对案件的新特点，警方采取了多种新的侦查手段，发现了更多李某的犯罪事实。
青岛市公安局经侦支队政治部主任刘刚表示，警方发现李某的另一个身份是专门从事虚拟货币非法交易的承兑人。 李某通过境外虚拟货币交易平台，帮助金某将大量资金兑换成Tether等虚拟货币。 明知金某从事地下钱庄违法犯罪活动，仍与其开展虚拟货币交易业务，并帮助地下钱庄进行非法兑换，已涉嫌犯罪。
半个月抓获74名犯罪嫌疑人
根据2021年中国人民银行等十部门联合发布的规定，在我国，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，开展与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。 扰乱经济金融秩序，滋生诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。
国家外汇管理局青岛分局工作人员徐晓表示，地下钱庄向“客户”收取人民币后，购买虚拟货币，然后通过境外交易平台出售虚拟货币，获取所需资金。 外币资金。 这一过程实现了人民币与外币的兑换，构成非法买卖外汇的违法行为。
经过6个月的侦查，侦查人员摸清了该犯罪团伙的组织架构、身份信息和活动模式，随后集中部署收网行动。 全国警方通力协作，半个月内共抓获该案犯罪嫌疑人74名。 现场，警方缴获了犯罪嫌疑人使用的手机、电脑、银行卡等多件作案工具，及时调取了相关证据。 在看守所，犯罪嫌疑人向民警交代了操作流程。
买卖外汇必须到指定地点
犯罪嫌疑人供述，自己通过做“这种货币兑换”赚取了汇率差价，利润在3/1000至5/1000不等。 地下钱庄不仅扰乱经济金融秩序、助长上游犯罪，还可能使与其进行交易的企业和个人面临财产损失和法律风险。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》（以下简称《外汇管理条例》）规定，外汇买卖必须在国家指定的场所进行。 否则，买卖外汇属于违法行为，情节严重的，构成刑事犯罪。
《外汇管理条例》第四十五条规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、买卖外汇或者非法引进、出售外汇数额较大的，依法给予处分。受到外汇管理机构警告的，没收违法所得，并处违法金额百分之三十以下的罚款。 罚款； 情节严重的，处违法金额百分之三十以上等值以下的罚款； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。
地下钱庄是一种非法金融组织。 由于其活动的隐蔽性，往往成为走私、赌博、骗税等上游犯罪活动转移资金的渠道。 它们破坏外汇市场健康秩序，危害我国金融安全和社会稳定。 他们一直是公安机关关注的焦点。 和外汇管理部门重点打击整顿。
数据显示，今年前11个月，惠惠警方联合破获地下钱庄案件120起，行政处罚交易对手443起非法交易外汇案件，罚款没收9.4亿元。 有效震慑了地下钱庄等违法犯罪活动，维护了外汇市场。 卫生秩序和国家财政安全。
如何区分正规外汇交易活动和地下钱庄？ 根据外汇管理相关规定，企业和个人境内结售汇一般只能在具有结售汇资格的金融机构办理。 小额兑换也可在经批准的个人本外币兑换专营店进行； 上述场所以外的结汇、购汇均属于非法交易，涉嫌参与地下钱庄交易。
地下钱庄的常见操作有哪些？ 一是跨境撮合，通过人民币境内交割和外币境外交割，实现资金实质兑换和跨境转移； 二是构造交易，利用虚假欺骗手段构造合法交易形式，隐匿非法目的，实现资金跨境。 转移; 三是其他非法经营模式，如黄牛兑换、现金走私、境外银行卡提现、利用虚拟媒介（如比特币、Tether、游戏点卡、游戏代币）实现资金跨境转移等。 ETC。
国家外汇管理局青岛分局副局长张朝晖提醒广大群众和企业远离地下钱庄。 如果有结汇的需要，记得到经批准的具有结售汇资质的合法机构。 千万不要为了所谓的“方便”和“更合适的汇率”而选择通过非法机构或私人进行结汇。
《21世纪经济报道》综合央视新闻、国家外汇管理局北京分局官方微博等。
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