中秋节和国庆假期即将开始。 事实上，在你悠闲的假期期间，你的基金实际上并没有“平躺”，也可能会出现波动。 接下来小编整理了节日期间影响不同类型基金净值的因素，帮助大家了解是持基金过节还是持币过节。
如果您持有债券基金
在计算债券型基金假日净值波动之前，我们首先需要了解债券型基金的主要收入来源包括：
利息收入：债券持有至到期后，会带来利息收入，债券利息按360天计算。 例如，债券面值100元，票面利率5%，按日计息。
资本收益：债券可以交易，主要在银行间市场和证券交易所二级市场进行交易。 债券基金通过低价买入债券、高价卖出来赚取利润。
债券回购收益：债券基金还可以开展债券回购业务。 作为回购方，他们将持有的债券作为抵押品进行质押，筹集资金后继续投资于债券市场进行杠杆交易。
中秋、国庆假期期间市场不开市，但如遇工作日且非交易日（规定假期），银行间债券仍可交易。 因此，假期期间，我们的债券基金仍有可能受到持有债券的利息收入、资本利得、回购收益等影响，导致净值波动甚至回撤。 但由于假期期间净值不会更新，影响净值的因素将累计至节后第一个交易日并反映在当日基金净值的变化中。
如果您持有股票基金
股票型基金的收益主要来自所持股票股价的上涨。 不过，A股市场将于9月29日至10月8日休市，因此，假期期间，股票型基金不会更新股票净值。
但如果您持有的股票型基金有港股资产等海外资产，这些海外资产在国庆期间可能会上涨或下跌。 需要注意的是，该基金在国庆假期期间并未披露基金份额净值。 节后第一个交易日披露的基金份额净值按照该基金当日持有的资产计算。 对于基金持有者来说，假期期间不可能感受到基金资产的变化。
如果您持有货币基金
目前货币资金按照“摊余成本法”计价。 简单地说，“摊余成本法”计算持有债券至到期可以赚取多少钱，然后将收益分摊到持有期间的每一天。 同时，无论基金持有债券期间面价如何波动，无论所投资债券的市场价格上涨还是下跌，都不会反映产品的净值。
因此，货币资金在国庆假期依然不“平”，但也会计算节后净值的增减。
我希望这篇文章可以帮助您更好地了解如何在假期期间留在基地。 最后也祝大家双节快乐，节日快乐！
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