这是继9月汇丰保险经纪有限公司宣布获得基金销售业务资格后，又一家正式涉足基金销售业务的保险机构。
业内人士认为，保险机构代销基金具有业务协同优势，未来可能会有更多机构涉足该业务。 但从目前基金代销格局来看，短期内不会有太大变化。 银行依然是代销的“王者”。 ”。
注重业务协同
10月11日，泰康人寿公告称，已于9月28日取得中国证监会颁发的《证券期货经营许可证》。此前，泰康人寿于3月取得中国证监会北京监管局颁发的行政许可。 22日，核准其证券投资基金销售业务资格。 至此，泰康人寿构建财富闭环布局又迈出了一步，正式进军证券投资基金销售业务。
泰康人寿表示，将专注于专业化、深度化的服务，坚持以投资者的长远利益为核心，提供“基金+保险”的综合财富解决方案，拥抱寿险新时代。
9月，汇丰保险经纪有限公司宣布其证券投资基金销售业务资格获得北京监管局核准。 汇丰保险（亚太）副主席孙丹英告诉记者，获批证券投资基金销售牌照后，汇丰私人财富规划业务将聚焦“保险+基金”模式，并以此寻求新的突破。在财富管理行业，正在培养一支具有全面金融知识和专业财富管理经验的综合性人才队伍。
事实上，一些保险机构在基金销售领域早有布局。 Wind数据显示，目前474家基金代销机构中，有8家保险公司和保险中介机构。
对于保险机构进军基金代理市场的原因，拍拍网理财合伙人姚旭生向《证券日报》记者分析，目前简单的保险产品已经不能满足客户多元化的需求。 保险机构可以通过代理资金丰富市场。 产品结构实现了从销售到投资顾问服务的转变，为客户提供更有价值的综合资产配置服务，在更好满足客户资产配置需求的同时，进一步增强客户粘性。
“保险系”代销份额仍较小
对于保险机构销售代理基金的优缺点，姚旭升认为体现在两个方面。 从优势来看，保险机构拥有现成的销售队伍和海量客户资源，获客成本低、效率高； 同时，保险机构具有较强的风险管理能力，更容易让客户产生安全感和信任感。 从不足来看，主要体现在专业能力上：一方面，基金代销的核心是把合适的产品卖给合适的客户，需要强大的专业知识支持； 另一方面，市场上的基金产品数量很多，策略类型也非常丰富。 优中选优，还需要很强的专业能力。
据中国证券投资基金业协会统计，从基金代销市场份额来看，截至二季度末，百强基金代销机构前十名中没有保险机构，而银行占6个座位。 此外，券商和独立基金销售机构各占2个席位。
事实上，在上述基金销售机构百强名单中，仅有中国人寿和轩辕保险代理有限公司两家保险机构上榜。 此外，还有25家银行、51家证券公司和22家独立基金销售机构。 。
业内人士认为，虽然参与基金销售的保险机构数量逐渐增多，但市场份额较小。 如何更好地发挥保险与基金的协同作用，还有待观察。
姚旭升认为，基金产品投资复杂、专业，传统的销售模式已难以满足客户的投资需求，买方投顾模式逐渐兴起。 第三方基金销售机构独立、客观。 与传统代销渠道相比，第三方基金销售机构更有能力开展买方投资咨询。 他们可以利用专业的投研服务，帮助客户筛选资金，从客户利益的角度提高客户的利益。 投资经验，实现合作共赢。 未来，第三方基金销售机构应将更多资源投入到投资研究和服务中，通过优质服务形成自身在市场竞争中的优势。
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