●本报记者 张令智 见习记者王诗涵
一直占据居民理财“C位”的银行理财规模首次被公募基金超越。 截至2023年6月末，银行理财市场现有规模25.34万亿元，公募基金总规模27.69万亿元，历史首次超过公募基金规模。
在多位公募基金公司高管看来，这一历史性的反超体现了居民财富结构的根本性变化，即通过资本市场实现财富保值增值已成为投资者选择的重要方向。 但目前公共资金的规模贡献大部分来自于固定收益资产。 公募基金需要调整业务、产品、投研模式，更好适应新时代公募基金的需求。
公募基金规模持续增长
银行业理财登记托管中心近日发布的《中国银行业理财市场半年报告(2023)》显示，截至6月底，银行理财市场现有规模25.34万亿元，比2022年底减少27.65万亿元以上。 2万亿元。
在动荡的市场中，公募基金的管理规模实现了弯道超车。 中国证券投资基金业协会最新数据显示，截至2023年6月末，我国共有基金管理公司144家，管理的公募基金资产净值合计达27.69万亿元。 这意味着，在现有数据统计范围内，公募基金规模首次超过银行理财规模。 2022年末，我国公募基金资产净值总计26.03万亿元，与当时银行理财存款差额1.62万亿元。
公募基金规模的历史性超越源于公募基金规模的持续增长。 截至2023年6月末，开放式基金资产净值总额23.94万亿元，较2022年末增长6.23%； 封闭式基金总资产净值3.75万亿元，较2022年末增长7.27%。
从类型来看，货币市场基金、债券基金、股票基金、QDII等均带动了公募基金的增长。 与2022年底相比，该类基金涨幅分别达到9.82%、11.53%、8.86%和9.80%。
更长一段时间内，从五年来看，与2018年6月底相比，公募基金总资产净值翻了一番，增幅约为1.2倍。 其中，封闭式基金总净值近5年增长4倍以上； 开放式基金中，QDII、股票型基金、混合型基金规模增幅最高，分别实现超过3.1倍、超过2.4倍、超过1.9倍的增长。 。
银行理财“缩水”
在公募基金规模不断增长的同时，银行理财规模却在萎缩。 报告显示，截至2023年6月末，全国共有265家银行机构和30家理财公司现有理财产品。
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