近日，中国证券投资基金业协会根据《证券投资基金法》等法律法规，制定了《公开募集证券投资基金投资者教育指引（试行）》（以下简称《指引》）。
《指引》共21条，主要包括投资者教育工作的定义和适用范围、目标、原则、内容、形式、资源保障和协会自律管理等。基金已成为社会热点话题，市场大幅波动或基金净值时“避免过度娱乐和诱导性宣传”、“主动提供投资者陪伴服务、安抚投资者情绪”等要求极为迫切。实际的。 意义。
多家公募基金周末发表看法，认为《指引》的发布对投资教育工作的开展具有较强的指导作用。 相关负责人在接受采访时表示，当前，在多措并举激活资本市场、提振投资者信心的背景下，《指引》的发布对基金投资教育工作具有重要意义。
避免过度娱乐和误导性宣传
《指引》明确了投资教育的范围。 文件指出，公募基金管理人、销售机构要按照证监会和协会要求，结合自身特点，开展内容丰富、形式多样的投资者教育，注重投资理念，培育投资者基金。投资知识和交易流程等领域的投资素养。
值得一提的是，在基金成为社会热点话题的当下，《指引》明确投资教育工作应当遵守知识产权保护相关规定，遵守监管导向、公序良俗，避免过度娱乐； 此外，《指引》还明确规定，公募基金管理人、销售机构不得违规承诺收益，不得进行诱导宣传。
《指引》还鼓励公募基金管理人、销售机构积极创新，通过独立运营或不独立运营的渠道和平台，构建投资教育宣传多媒体矩阵。
当市场波动时，一些没有金融专业知识的投资者很容易进行“追上追下”操作，或者在频繁的交易中磨损本金。 《指引》规定，公募基金管理人、销售机构应当参与投资者投资、持有基金的全过程，包括发送票据、披露净值、发布基金公告等基金服务的日常流程，特别是当该基金有很大的市场或净资产。 波动时，针对投资者关注的问题，及时主动提供投资者陪伴服务，传达正确的投资理念，解答投资者的疑问，安抚投资者的情绪。
投资费和教育费独立列支
除具体细节外，《指引》还对投资教育工作的制度、组织、人员、流程、经费等方面进行了规定，保障投资者教育工作的开展。 值得关注的一点是：基金公司、销售机构需保证投资者教育费用，与基金销售或营销费用分开列示，并根据实际发生金额合理确认基期投资者教育费用，以及投资者教育费用的年度增长幅度不应低于公司上年利润增长幅度。
此外，公募基金管理人、销售机构应当建立和培训投资者教育讲师队伍，并指定一名公司高级管理人员及相应部门负责领导、组织和监督本单位的投资者教育工作。 此外，公募基金管理人、销售机构应当配备足够的具有基金资格的专职投资者教育人员，并指定专人负责与协会投资者教育工作的联络工作。
最后，《指引》明确规定，公募基金管理人、销售机构应当以纸质或电子形式保存所有投资者教育工作记录以供查阅，并保存不少于3年。 根据修订、市场改革发展、投资者需求变化等情况，及时梳理现有投资教育产品，清理过时、无效的投资教育产品，每年至少一次。
多项公募反应积极
对于《指引》的发布，易方达基金投资教育工作负责人表示，当前，在“活跃资本市场，提振投资者信心”多项举措背景下，投资教育工作指引的发布将有效促进基金业的发展。 加快提升服务投资者的能力和质量效率，支持资本市场投资侧改革。 我们相信，《指引》的发布是基金投资教育工作的里程碑，必将对增强投资者的获得感、进一步加快公募基金高质量发展发挥重要积极作用。基金业。” 上述负责人本人。
广发基金投资教育工作负责人也表示，《指引》的发布加强了投资者教育资源的保障，有利于进一步提升基金公司对投资教育工作的重视程度和资源投入。 同时，《指引》引导基金业建立投资教育资源共享机制，有利于放大投资教育活动的“影响力杠杆”，扩大投资教育活动的覆盖范围和传播范围。
博时基金表示，中国基金会协会发布的《指引》有效为投资教育工作指明了方向。 重要的是让各个机构有统一的目标，同时进行差异化的布局。 同时，也对工作成果有整体认识，对投资教育工作开展起到事半功倍的作用，落实大保险一盘棋的理念。
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