10月13日财经消息，2023上海全球资产管理论坛将于12日至13日在上海举行。 嘉实财富总经理陶荣辉出席并参与“形势变化下财富管理的挑战与机遇”圆桌讨论。
面对客户的财务焦虑，陶荣辉表示，这个话题是关于与客户的互动，以及如何解决资金赚钱但不赚钱的问题。 核心是增强客户的获得感。
首先，我们需要建立一个语言系统。 与客户沟通时，一定要说客户能听懂的话。 财富管理公司必须明确财富管理定位为服务客户，以客户对机构和理财师的信任为经营基础。 实践中非常重要的一点是说人类语言。 理财产品一个很重要的特点就是我可以告诉你这个产品是怎么运作的，有什么样的投资逻辑，有什么样的投资理念，但是它的结果往往需要很长时间。 只有这样才能被验证，所以它的结果是不确定的，尤其是在这样一个净值的世界。
第二，闭环思维在财富管理实践中非常非常重要。 机构往往有一种开环思维，产品一卖出去就结束了。 事实上，我们很多客户在消费金融产品的过程中经常会遇到这样的困惑。 买了之后没人会关心，也不知道该怎么办。 我应该持有多久？ 如果我赚钱了，我不知道是否应该止盈。 如果亏损了，我不知道是该加仓还是及时止损。 缺少后续服务。 一个金融产品最终的结果能否给你赚钱，并不是你买的时候就知道的。 它不是一个注重结果的事情，而是一个注重过程的事情。 你知道我是怎么操作的。 ，但我不能保证结果。 这是服务好客户的一个非常核心的关键。 就像在一个网络世界中，你赚钱的唯一方法是什么？ 买卖价差。 如果你有买入行动，你也必须有卖出行动才能最终赚钱，否则就只是纸面财富。 但你会发现，其实我们太多的运营都是基于开环运营，无法有效提升客户的获得感。
第三，其实很多时候我们非常关注损失。 作为财富管理机构来说，资本市场这几年的表现，尤其是像我们这样偏爱权益类资产的机构，确实是比较难受，因为市场就是这样，确实波动和回撤造成了很多麻烦。给投资者。
但换个角度想一想。 当每个人管理自己的财富时，就像经营一家企业一样。 企业有三张报表：资产负债表、现金流量表、损益表。 对于真正的公司来说，最后的损益表是最不重要的。 ，因为是结果，所以真正重要的是把前两张表管理好、规划好。 因此，你需要做好规划，匹配你的资产和负债，管理好你的现金流。 当我们所有的注意力都集中在自己是亏钱还是赚钱的时候，其实是没有办法解决我们投资的核心问题的，因为理财最终是为了更好的生活。
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