近日，界面新闻独家获悉，大业信托旗下产品发布2023年第一次受益人会议通知，投票表决与交易对手达成和解并启动救助计划。
该产品全名为“大业信托·兆业13号（融创湛江）股权投资集合资金信托”（以下简称“兆业13号”）。 成立于2021年6月23日，目前现有规模为42,515万元，信托计划预计于2023年11月23日到期。
由于多重因素的综合影响，信托财产无法在原定期限届满时全部变现。 为保障受益人利益，根据《信托合同》，大业信托作为受托人，将产品期限延长至2025年12月20日。
同时，大业信托作为受托人，通过沟通方式组织召开信托计划2023年第一次受益人会议，表决与交易对方达成和解。 投票期限为2023年10月31日至2023年11月14日。 该和解方案主要将昭业13号的股权关系转为债权关系。
具体来说，如果和解方案获得通过，债务本金将为5亿元。 主要债务人为海南科盛荣房地产有限公司、融创地产集团有限公司、创航（深圳）房地产有限公司，连带责任保证人为湛江波。 盈置房地产有限公司、海南汇鑫源房地产有限公司、三亚青田旅游实业有限公司，抵押人为三亚青田旅游实业有限公司，抵押物：土地使用权两块三亚海棠湾产权（第二抵押），产权证书编号为“三土房（2014）第16184号”、“三土房（2014）第16186号”。
还款安排方面，债务人的还款期限为2025年12月20日之前。在此期间，债务人根据全国范围内房地产开发项目的销售情况和整体财务状况动态偿还本金，首先偿还本金然后是利息，所有利息都是在最后一次还本金时结清的。 2025年9月20日前，债务人可向大业信托申请是否延长还款期限，大业信托可根据情况单方决定是否延长还款期限一年（即不超过2026年12月20日）。债务人的财务状况。
为什么会有这个解决方案？ 大冶信托介绍了目前司法诉讼进展和债权转让中的一些困难。
司法诉讼方面，昭业13号诉讼案将于2023年10月8日首次开庭审理。大业信托表示，由于诉讼标的额较大，涉案法人主体较多。由于本案的交易结构法律关系相对复杂，预计一审、二审、再审（如有）等诉讼程序对应的总审理期限将会较长，且该案的结果也将较长。诉讼可能是不确定的。 与受托人预期判断结果不一致或偏离的诉讼风险。
大业信托表示，债务人和担保人目前面临大量诉讼和执行案件。 后续生效判决取得并执行后，预计司法执行效果一般，包括：可供扣除和执行的资产基本无现金； 抵押资产以及其他在建、待售资产，由于“保交楼”、“小业主”、“项目债权人”、“处置税费”、“拖欠税款”等多种因素的影响等因素，后续司法执行也面临较大困难。 预计司法处置周期较长，拍卖失败后可能存在被动清偿债务、无法变现的风险。
大业信托表示，从回收价值最大化、信托计划及受益人利益最大化的角度出发，有利于通过和解迅速厘清债权债务，理性面对现实，与债务人形成合力，推动信托计划及受益人的恢复。基础资产的工作和生产。 最大化债务回收的价值。
债权转让方面，大业信托表示已在阿里巴巴、京东发布信托计划资产推介公告，并向东方资产、信达资产、粤海资产、粤海资产发出不良资产转让线下邀请函。和广州资产，并与一些资产管理公司合作。 就资产转让事宜进行了接触和交流。 目前尚无有重大收购意向的资产管理公司。
大冶信托表示，和解方案的实施与继续推进债权转让（包括结构性债权转让）并不冲突和排他。 相反，和解方案的有效实施将有利于债权转让工作的后续推进。 厘清债权债务关系，推动基础资产复工复产，是资产管理公司等专业机构在决定是否收购债权、如何报价时的重要考虑因素。
对于和解方案，大业信托提出了三点要求。
首先，兆业13号原本是股权投资产品，涉及交易主体较多，交易结构相对复杂。 通过和解，确认转为债权债务关系，明确了信托计划的主要债权以及对融创相关主体的担保权利。 ，有利于受托人对融创主张权利，同时有利于与潜在收购方的谈判。
其次，正如上文分析所述，现阶段通过司法诉讼和债权转让很难取得实质性的处置和追偿效果。 当前较为可行的处置节奏是：一是通过和解明确债权债务关系； 二是与债务人达成共识，形成清理盘活底层资产的合力，推动底层资产复工复产，最终实现债务回收价值最大化。
第三，通过债务重组（“延期”+“降息”）与债务人达成和解，有利于提高债务人解决债务的积极性。 实施债务重组计划，盘活提升基础资产价值，努力实现债务回收，是不良房地产项目常见且可行的市场化处置方案。
与此同时，大业信托还启动了救助计划，计划分五期对信托计划进行救助，每次救助比例为本金的4%。 累计救助金额不得超过初始投资本金的20%（含）。
此外，知情人士向界面新闻透露，购买兆业13号的投资者中有不少是其控股股东中国东方资产管理有限公司的员工。大业信托财富总监发出《致函》中国东方相关投资者群体中的“融创东部系统投资者”表示，希望这些投资者在处理风险的过程中能够更深入地了解大业信托及底层项目所面临的风险。 并提出处置思路和解决方案，并在受益人会议上投出宝贵的一票。
天眼查APP显示，大业信托股东为中国东方资产管理有限公司、广州金融控股集团有限公司、广州晶信电力集团，持股比例分别为41.67%、38.33%、20%分别。
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