SEC主席在开场白中提到，当疫情席卷欧洲和英国时，学生们收拾好书本回家。 剑桥大学三一学院的一名学生回到了他偏远的家庭农场。 隔离期间，他继续学习物理和数学。 当然，这是关于 1660 年代和瘟疫的。 据说艾萨克·牛顿在家期间思考了重力等深奥的思想，包括一种称为微积分的新数学形式。
而在最近一次全球大流行期间，当许多21世纪的学生也收拾好书本回家时，新版本的生成人工智能（AI）模型GPT-3问世了。 当然，由于疫情的原因，GPT-3受到的关注远不如其后续版本。 GPT-4 在今年的圆周率日（3 月 14 日）登场。 同日，另外两款竞品问世。 仅仅两天后，中国的百度也推出了ERNIE Bot（文心一言）。
詹斯勒表示，他相信人工智能是我们这个时代最具变革性的技术，与互联网和汽车大规模生产相当。 从1950年人工智能之父阿兰·图灵发表的《计算机与智能》论文，到IBM深蓝和谷歌AlphaGo击败人类最强棋手，人工智能实际上已经进入了生活的方方面面：包括自然语言处理、翻译软件、推荐系统、放射学，还有金融系统中的呼叫中心、合规程序、交易算法等。
人工智能的机遇、挑战和风险
Gensler在演讲中详细阐述了人工智能的进步对每个人（微观）以及经济社会（宏观）的影响。
在微观层面上，Gensler 使用了术语“窄播”（与“广播”相对），强调基于人工智能的模型预测每个个体行为的能力不断增强。 这有助于开发可扩展且高效的差异化通信。 人们现在每天都会听到人工智能推荐系统正在考虑个人如何回应他们的提示。 当然，这也引发了一系列问题，这些问题并非人工智能本身的问题，而是因人工智能而加剧。
由于现代人工智能模型的设计原理，它们的决策和结果往往是无法解释的。 人工智能还有可能使维护社会正义变得更加困难，因为算法可能基于反映历史偏见的数据。 此外，当产品定价能够准确有效地针对每个人时，生产者更有可能发现每个人支付价格或购买产品的最大意愿。 通过这种窄播，更有可能将消费者的福利转移给生产者。
Gensler还特别指出了人工智能被用于欺诈的风险。 骗子可能会试图影响选举、资本市场，或者以狭隘的方式恐吓公众，根据每个人的弱点制定计划。 作为美国证券交易委员会主席，他也成为“网络AI论文”的受害者。 本月早些时候，一些人工智能生成的文本在网上传播了“Gensler 辞职”的谣言。
SEC主席特别强调，根据证券法，欺诈就是欺诈。 美国证券交易委员会致力于识别和起诉任何可能威胁投资者或更广泛市场的欺诈行为。 同时，上市公司在讨论人工智能机遇和风险时，需要谨慎确保披露材料准确，不能误导投资者。
Gensler进一步表示，与历史上许多变革时期一样，人工智能也会给整个社会带来宏观挑战。 一个或少数人工智能平台可能占据市场主导地位，这可能会带来潜在的金融稳定风险。
Gensler 在麻省理工学院任教期间与人合着了一篇题为《深度学习与金融稳定》的论文，而今天的 AIGC 使其中一些问题更有可能出现。 由于个别市场参与者更有可能从基础模型中获得相同的信号，因此这有可能促进群体行为并增加金融脆弱性。 现有的风控模型指引大多早于这波人工智能浪潮，基本考虑了企业自身的微观风险。 鉴于许多人工智能未来可能对金融稳定造成挑战，需要对系统范围或宏观审慎政策干预有新的思考。
最后，美国证券交易委员会主席强调，该机构是技术中立的——关注结果，而不是工具本身。 在其职权范围内，美国证券交易委员会将努力防止上述微观和宏观挑战，并可能相应地修改《证券法》。 与此同时，美国证券交易委员会还可以从其员工在市场监督、披露审查、执法和经济分析方面更多地使用人工智能中受益。
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