业内人士表示，“三点投资、七点咨询”已成为行业基本共识。 随着投顾生态链的逐步构建，投顾人才的需求不断扩大。 未来，需要各方共同努力，建立健全多A级投资顾问体系，探索差异化服务，最终提高投资者的获得感。
积极探索差异化服务
今年以来，中欧财富、易方达基金等基金投顾机构相继在自营平台、天天基金、陆基基金等销售渠道推出一对一远程投顾人工服务。
“近期，我们陆续在多个平台新增了在线顾问，这是公司多层次咨询体系建设的重要组成部分。顾问作为投资咨询机构面向客户的‘窗口’，解答客户关于投资组合的疑问，投资策略、账户、运营、仓位调整分析等方面，同时将客户的声音和实际需求传达到公司内部，推动整个团队不断提升服务水平。 易方达投资咨询业务部咨询团队负责人朱玉明表示。
业内人士表示，在人工服务场景下，投顾机构可以为客户提供更深入的服务。 以中欧财富的理财师团队为例，为了帮助客户对账户持有情况有更具体的了解，中欧财富依托投顾投研团队的底层框架，构建了一套完整的算法客户资产诊断和最佳配置建议的工具。 我们为客户提供经常账户主要资产类别的配置方案、投资者风险承受能力的评估以及投顾和投研团队的意见，并通过一对一的方式为客户提供头寸分析、行业分析和资产管理。 - 理财规划师提供的一项服务。 从配置优化建议到投后仓位陪伴的全周期服务。
投资者对投资咨询服务的接受程度如何？ 近日，中欧财富与天天基金基于数万份问卷调查，发布了《2023年试点四周年基金投资顾问业务发展白皮书》（以下简称《白皮书》）。 白皮书显示，94%的受访者认为资产诊断服务帮助他们解答了持仓困惑； 74%的受访者认为这项服务对投资有帮助。 从天天基金对接受中欧财富理财师服务的用户跟踪来看，60%的用户对理财师提供的服务表示满意，超过一半的用户愿意介绍朋友体验理财师服务，甚至愿意支付理财规划师服务的费用。
不断充实人才队伍
提供差异化的投资顾问服务需要专业的投资顾问团队的支持。 朱玉明透露，易方达投资咨询团队招募了一批学历良好、咨询经验丰富的专业人士，秉承投资咨询业务的初心，围绕咨询服务的场景和内容进行了培训。 未来，我们将继续加强咨询团队建设，聘请更多咨询顾问，打造大规模、多层次的咨询体系。
从海外经验来看，截至2021年底，美国注册投资顾问代表约35万名，为超过4200万客户提供服务。 据易方达基金董事长（联席）兼总经理刘晓燕介绍，我国目前有7亿基金投资者。 即使使用大量的科技手段，仍然需要更大的基金投资顾问团队。 因此，发展投资顾问业务的首要任务就是打造一支具有一定规模的专业投资顾问队伍。
投资顾问专业培训机构应运而生。 据了解，广州投资咨询学院已正式投入运营。 是国内第一家专门针对基金投资顾问的培训机构。 初步打造了培训课程体系，从投资咨询理念、技能培训、基础知识三个方面提供专业服务。 ，系统的培训。
“过去我们经常要给客户打电话推销新基金，但当市场行情不好时，这些基金产品的回报并不理想，导致客户信任度下降。” 近日，从事基金销售工作的张阳参加了广州投资咨询学院的培训，他深受感动，“经过系统的培训，我重新理解了基金投顾的意义。 以前我认为基金投顾只是销售投资顾问组合，但现在我越来越认识到买方投顾就是投资者和投资顾问。 表现出与公司利益的一致性。”
英米基金CEO肖文认为，基金投顾的真正使命是帮助客户度过周期，获得长期回报。 真正的使命是改善客户的认知和行为。 “基金投资咨询是一个新鲜事物，市场正在逐渐接受它。从英米平台来看，一些优秀的投资顾问可以获得1%甚至更高的投资咨询费。关键是为客户提供价值和服务。总体而言未来，投顾业务将以更低的成本、更高的效率、更精准的方式服务客户。”肖文表示。
投资咨询行业纵深发展
除广州投资咨询研究院外，广州投资咨询产业链投资公司也于近期揭牌。 这是国内首支专注于塑造投资咨询生态圈的母基金。 公开资料显示，广州投顾产业链投资有限公司由盈米基金、广发证券、粤开证券、万联证券共同发起设立，易方达基金、广发基金等机构参与。 首批募集资金总额超过2亿元。 之后，肖文出任公司董事长。
“我们储备了大量项目，力争在未来3到5年内用创新的生态方式孵化和投资20到30家独立投资顾问和投顾服务机构，投资8到10家早期金融科技公司”。 肖文表示，基金投顾行业正在向纵深发展，这也是整体投顾行业建设的重要一步。 未来，每个机构在为客户提供价值的基础上，都会有自己的特色、专业、分工。 投顾产业链丰富多样，未来更多机构将以不同方式实现增长。
展望未来，易方达基金副总裁陈童打了一个比喻——基金投资咨询不是快餐生意，而更像是酿酒。 正是如此高的门槛，使得基金投资咨询从长远来看对业务发展更具吸引力。 力量。
“我们也在关注个人养老金业务的推出、公募基金费率改革等政策对投资顾问业务的潜在影响。海外个人养老金等业务的出现极大地促进了投资顾问业务的发展。 “投资咨询业务。有理由相信，国内此类业务的出现也将推动投资咨询业务的发展。” 陈佟表示，在投资咨询机构的咨询服务能力建设方面，需要建立健全多层次的投资咨询体系，探索投资咨询业务场景的科技赋能。
“我们需要千帆晶发的投资顾问在一线共同努力，真正提高居民对投资的理解，帮助他们实现长期回报，解决‘资金赚钱，公民不赚钱’的问题。”肖文说。
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