首个由基金投资顾问参与的家庭服务信托今天成立
家庭服务信托配备易方达投资咨询“核心”
今天，以上海信托为受托人、易方达投资顾问为投资顾问的“家族服务信托+基金投资咨询”创新服务模式在宁波银行推出。 这是业内首次由专业基金投资顾问参与家庭服务信托的资金配置。
据悉，家庭服务信托产品的设立门槛为100万元。 为满足客户不同的投资需求，产品资金将分为三个集合资金信托计划，采用审慎、稳健、平衡三种投资策略进行管理和运营。 风险级别从低到高分别为TR2（低风险）、TR3（中风险）和TR4（中高风险）。
集合资金信托计划由上海信托管理，投资于固定收益证券、公募基金等标准资产，不投资于非标准资产。 其中，稳健均衡策略，以易方达投资顾问为投资顾问，主要投资于公募基金产品，权益类资产配置比例分别为10%和40%，力求实现长期投资组合资产稳定增值。
上海信托相关人士表示，基金投资顾问作为投资者的代理人，将投资者的利益放在第一位，在市场上万只基金中筛选产品，为集合资金信托计划提供投资建议，并持续关注他们在投资组合运作过程中。 账户操作和投资组合调整计划可以提高信托计划基金投资的专业性，提高满足客户需求的能力。
易方达基金是2019年首批获批开展基金投资顾问业务的机构之一。三年来，已服务超过10万名个人客户和数百家各类机构客户。 “此次合作进一步拓展了基金投资顾问服务的内涵，让更多投资者能够直接或间接享受到专业投资顾问提供的服务，各方将共同努力提升客户服务体验。” 易方达投资咨询相关人士表示。
今年3月，银保监会发布《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，明确首次设立家庭服务信托应获得不低于100万元的资金支持，期限不得少于5年。 保护和分配等服务。 “与家族信托相比，家族服务信托的门槛较低，有助于实现产品的普惠性。” 上述上海信托人士表示。
“家族服务信托可以满足客户多样化的需求，为客户提供一对一的定制化服务，受益人及机制安排灵活，客户需求基础广泛。家族信托服务的推出可以进一步完善家族信托服务。”我行的产品线，提升客户服务水平，不同于以往单纯‘卖产品’的模式，转向‘做温暖理财’。” 宁波银行相关人士表示。
上述上海信托人士表示，在有效设立家族服务信托的前提下，可以利用信托财产的独立性，将部分家族财富与其他财产隔离开来，从而使这部分财产得以独立存在。按照信托文件约定独立管理和使用。 和处置，从而实现风险隔离和家庭财富保护。
信托产品兼具金融属性和法律属性，近年来逐渐被公众所了解和接受。 未来，家族服务信托有望成为家族财富管理的首选解决方案。 宁波银行此次推出的家族服务信托搭载了易方达投资咨询“芯片”，为投资者提供家族财富管理解决方案，让财富管理变得更简单。 主要的。
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