广东省财政厅近日发布广东省国债发行结果公告显示，“2023年广东省支持中小银行发展专项债券（第一期）”已成功发行实际发行规模100亿元，票面利率2.85%。
今年以来，各地支持中小银行加快发行发展专项债券。 内蒙古、辽宁、宁夏、安徽、云南等地相继发行专项债券支持中小银行发展。 例如，2023年宁夏回族自治区中小银行发展专项债券（一期）于4月13日完成招标，实际发行规模30亿元。 今年4月18日和4月25日，辽宁完成两期支持中小银行发展专项债券招标。 第一期实际发行规模为150亿元，第二期实际发行规模为250亿元。
此前，国务院常务会议决定重点增强中小企业金融服务能力，允许地方政府专项债券合理支持中小银行补充资本。 “近年来，各地政府陆续通过专项债券向辖区内中小银行注入数千亿元，有效化解了中小银行风险。” 中国财政科学研究院金融研究中心研究员赵全厚表示。 《2022年第四季度中国货币政策执行报告》显示，2020年至2022年新增地方政府专项债券5500亿元，专门用于补充中小银行资本金。
专项债券如何为中小银行补充资本？ 以2023年支持广东省中小银行发展专项债券（第一期）为例。 专项债券资金将通过广东粤财投资控股有限公司通过增资、参股等方式注入南粤银行补充资本。 本次专项债券期限设置为10年，前5年为本金偿还宽限期（前5年仅偿还专项债券利息，专项债券本金和利息债券将在未来5年内偿还）。 宽限期结束后，通过分红、市场化转让粤财控股本次增资收购的南粤银行股份等多种措施，将按时足额偿还专项债券本息。
业内人士认为，本次专项债券的发行可以及时补充南粤银行资本金，弥补中长期资金缺口，有利于处置历史遗留风险资产，促进南粤银行稳健经营和发展。南粤银行的发展，对于广东省化解金融体系风险具有重要意义。
“中小银行在各地金融生态、解决当地发展的金融需求中发挥着重要作用，但与拥有丰富的市场化工具补充资本的大型商业银行相比，中小银行中小银行更多地依靠内生资金补充资本，中小银行专项债券的发展为中小银行补充资本开辟了新的渠道。 中国社会科学院金融战略研究所研究员王德华表示，特别是在新冠疫情影响导致中小银行普遍存在资本短缺、金融融资需求迫切的情况下，支持中小企业 在当前形势下，中小银行发展专项债券补充资本，有利于防范区域性金融风险，帮助中小银行提高服务小微企业的能力、中小微企业。
专家认为，要充分发挥专项债券支持中小银行补充资本的作用，需要夯实地方政府属地责任、银行和股东主体责任、监管责任等。财务管理部门职责。 在责任前提下，该行将一策稳步推进资本补充。 同时，要建立市场化的专项债券及时退出机制，合理补充资本。
“适应债券补充银行资本的特点，选择补充资本后中期能够改善经营、增强可持续发展能力的中小银行作为支持对象。中小银行一般要偿还专项资金。” 10年内发展债券，因此债券补充资本应以提高其可持续发展能力为基础。” 王德华说。
要把专项债券补充资本与完善中小银行公司治理和内部控制制度结合起来。 同时，可以考虑完善中小银行发展专项债券相关的财税金融政策，降低银行的利用成本。 “比如，考虑到债券补充中小银行资本的特点，这部分资金可以免缴一般存款准备金和存款保险，以及间接持有专项债券取得的股息红利所得税。可以减少或减少。” 王德华说。
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