面对新时代发展需要，理财等资管机构应如何抓住机遇，实现高质量发展？ 近日，在由普益标准主办、普益理财协办、西南财经大学信托与金融管理研究院学术支持的“第十二届普益标准财富论坛”上，多位资产管理机构负责人、学术界、政界人士就发展规划、客户需求、机构合作等方面分享了自己的见解。
西南财经大学信托与财务管理研究所所长、普易标准专业委员会主任翟立红教授在致辞中表示，在推动高质量发展的过程中，财务管理公司作为重要的市场机构投资者，需要主动汇集和优化长期资金。 发挥资源配置的功能作用，通过周期性波动，在响应政策号召的基础上，不断从多方面拓展产业空间，增强市场竞争力，推动高质量发展。
中行理财副行长戴震就建设一流资产管理机构、进一步提高高质量发展水平提出五个方向：一是坚持和加强党的全面领导； 二是做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，服务经济社会高质量发展； 三是持续提升跨境资产管理能力，为高水平金融开放作出贡献。 四是坚持稳定定位，保护群众钱袋。 让理财产品成为老百姓首选的理财工具； 五是进一步强化风险防范和化解能力，守住风险底线，将风险融入投前、投中、投后全流程，全面管控各类风险。
浦发金管党委书记、总经理曹江涛认为，新时代银行理财必须有所新作为。 我国有270万亿可投资财富。 从个人投资者“四钱”财富配置模式入手，银行理财要坚持“活钱经营+稳健投资”，努力做到“安全经营+进取投资”，把握当前规模上的优化提升，结构、质量、效益等方面正在实现行业新发展。
除了战略发展规划外，多位专家均提到，资产管理和财富管理客户群体的需求发生了巨大变化。 交通银行私人银行部副总经理黄大海认为，中国家庭的财富管理可能会出现三个明显的趋势：一是金融资产占中国居民总资产的比重将逐步提高。 ; 其次，中国家庭对权益类资产的关注度将会增加； 三是客户多元化服务需求持续释放。 中国建设投资信托有限公司副总经理奚杰认为，经过多轮资本市场冲击、房地产市场调整和理财产品净值化趋势，居民对稳定、安全的诉求日益强烈。财富管理。
面对多元化的客户需求，招商理财首席产品官郑福祥认为，要利用金融客群结构的演变，更好地服务客户，提升客户体验，升级渠道服务，夯实内功，加强自身能力建设。
兴业银行理财副行长张珊珊表示，市场波动导致客户更青睐低波动、稳定的产品。 这是市场信息反馈的正常过程。 银行理财始终贴近客户需求，及时响应。 但客户需求是多元化的，银行理财公司本身具备多条战线作战的能力，不会放弃波动性较大的资产来满足不同客户的需求。
光大金控副总经理李永峰认为，为了满足不同金融客户群的不同需求，金融产品体系应该更加分层，不同产品的风险收益特征应该更加清晰。 理财公司持续与商业银行渠道紧密合作，为客户提供分层、分组服务，向合适的客户销售合适的产品，满足各类客户群体的多层次需求。
此外，不少专家都提到了理财与其他资管机构合作共赢的趋势。 黄大海认为，要拥抱财富管理与资管融合的趋势，打通资金端和资产端，将不同风险收益特征的资产与投资者多元化的资金进行匹配，更好地满足投融资需求居民和企业。 。 浦发金管副总经理陈红认为，各金融机构应共同打造财富管理服务生态圈。 中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心负责人徐小宁表示，提供优质的财富管理服务有赖于财富管理行业同仁共同构建财富管理生态圈，共同服务中国家庭的财富管理需求。
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